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本课程以家庭传承风险为基础，有效解决保险从业人员在营销中高端客户时没有切入口、找不到痛点的问题。课程从法律风险角度讲解保险在家庭传承规划中的作用。通过两天的演练，让保险从业人员掌握法律传承工具订立的注意事项、保单和保险金信托的设计方法，用法律+保险的方式解决客户的财富传承问题。● 掌握财富传承需求分析方法及方案制作
● 掌握法律传承工具订立的注意事项、保单的设计方法
● 掌握法律+保险的方式解决客户的财富传承问题
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保险从业人员财富观念的认知升级、专业技能的提升是突破理财险销售的核心关键，本课程将从宏观经济、国家政策、私人财富管理的理念及沟通逻辑等方面，帮助营销人员构建完整的知识框架，从而提升年金险的销售能力。● 借助最新的各种报告解读，与时俱进更新资讯
● 理解家庭资产配置重要性，扎实功底助力销售
● 掌握私人财富的销售逻辑，如虎添翼提升业绩
● 清晰国家政策的层层布局，坚定不移坚守初心
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本课程主要围绕酒会的实操训练和促成为主，着重从酒会的筹划准备开始，（包括主题策划、氛围营造、工具使用等）再到酒会实操（待客答疑、互动认同、促成技巧等）再到酒会追踪（次日面呈、三日追踪、七日速成等）形成酒会营销全面无缝对接，实现人人擅于经营酒会，公司各分支机构迅速提高保费产能，人人做到绩优高手。● 学会酒会策划及运营策略；
● 学会酒会促成技巧及提升；
● 学会酒会获客转介绍营销方法；
● 学会酒会处理的基本策略，并能在实际当中处理客户各种异议。
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本课程是从意愿认知，从当前经济形势下对寿险队伍的服务专业度提出新的要求，结合年金市场新形势分析、养老和少儿教育、婚姻家庭、企业经营风险隔离、资产保全传承、避债节税等市场的再次创新开发、DISC客户分析、SPIN营销策略配套解析、拓客开发精准分析，准确定位年金客户销售话术、技巧实操训练，制定匹配策略，实现人人爱上年金险，助力业绩长红。● 帮助队伍建立年金客户精准营销流程
● 培养年金客户开拓、识别、挖掘和持续服务的能力
● 学习并掌握DISC客户心理需求分析
● 学习并掌握SPIN客户需求导向型销售技巧
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本课程就银保的营销中客户识别、需求探寻及产品切入、产品差异化优势呈现几个重要的营销关键环节做深入分析，教授学员根据客户需求来定位产品，一句话精准切入，结合宏康人寿主销产品，做好产品差异优势呈现的方法，帮助营销者在长期期缴产品营销过程中突破营销障碍，树立营销信心，建立营销逻辑，进而实现期缴产品的精准营销，充分展示产品对客户的意义，进而促成客户购买。
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● 让学员充分了解高净值客户的资产投资与配置状况打开销售视野
● 让学员掌握财富管理与传承的法律基础知识
● 让学员掌握针对高净值客群人寿保险的功能及风险规划的方法
● 让学员掌握以满足客户需求为导向的销售法
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● 了解中国财富管理和保险朝阳大时代正在到来，了解中国高净值人士未来投资倾向，特别是关于对养老问题、资产隔离、资产保全、财富传承、海外资产配置等方面的关注
● 深刻剖析目前高净值客户和企业主在财富增值、保全、各类和传承中存在的严重不足，更加了解如何合理规划来减缓高净值客户对这些存在问题的焦虑，尽早做出合理的保险规划
● 以团队共创的方式，共同绘出有能力购买，有意愿购买高额保险人群的特征，以及如何获客、转化系类过程，学会高额保单的开发之道
● 学习一套适合中国目前高净值客户的销售心法和技法，并且为客户量身定做高额保险规划
● 针对不同细分人群整理一套行之有效的话术
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本课程结合金融政策变化，深度挖掘年金险功能，提供常态化客户销售场景，基于客户需求出发，引导业务队伍常规化销售年金保险，全面提升业务员件均保费和年金保险月均活动率。
● 通过对当前经济形势的分析，引导销售员关注当前形势，理解客户面临的理财问题；
● 从客户金融行为角度，强调保险储蓄，专款专用功能，引导客户增加年金保险配置
● 通过对教育金功能分析和附加账户的少儿理财用能分析，引导开设教育年金账户
● 对养老需求和对储蓄养老产品和年金养老产品不同功能做出识别，理解不同年金保险功能；
● 对民法典相关法条分析，理解保单构架设计，理解投保人，被保人，受益人不同法律意义；
● 对税法改革进度分析，理解税务风险，为客户配置应急保单和隔离保单提供依据；
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● 代理人学会自助汇算，直接减少公司财务汇算压力；
● 对代理人的税法培训，减少代理人收入申诉案件，降低保险公司税务稽查风险；
● 代理人自助的税收筹划，增强代理人职业获得感，提升代理人留存指标；
● 代理人学会汇算知识，赋能销售场景，增强代理人获客能力，提升产能；
● 代理人通过对企业主税务风险学习，增强和企业主沟通能力，增加大单客户储备；
● 代理人通过对税法的学习，嵌入税务风险场景，促成年金大单，提升机构大单比例；
● 结合税务热点，推动税法产说会，为机构开门红做好铺垫；
● 代理人懂税法，树立代理人专业形象，提升代理人职业生涯深度，提高机构绩优比例。
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本课程的设计将帮助银行理财经理了解高净值人群的资产投资与配置状况，掌握财富管理与传承的法律基础知识。并运用保险功能为客户做财务风险规划与资产配置，最终实现大额保险的销售。● 让学员充分了解高净值客户的资产投资与配置状况打开销售视野
● 让学员掌握财富管理与传承的法律基础知识
● 让学员掌握针对高净值客群人寿保险的功能及风险规划的方法
● 让学员掌握以满足客户需求为导向的大额保单销售法
